一、初創(chuàng)企業(yè)要不要做預(yù)算？

相當(dāng)一部分CEO都會(huì)說(shuō)太麻煩了，那是公司上規(guī)模以后弄的東西，初創(chuàng)期管的太死了不行。而且，未來(lái)變數(shù)那么大，做這個(gè)沒(méi)什么用處。

預(yù)算其實(shí)就是預(yù)測(cè)，預(yù)測(cè)可以簡(jiǎn)單、可以繁瑣。以終為始，從目的要程序。預(yù)算的編制是要遵循一定的邏輯或是模式的，但繁簡(jiǎn)程度由你決定。我初創(chuàng)，我簡(jiǎn)單!

預(yù)算不是拿來(lái)遵循的，而是通過(guò)預(yù)算與實(shí)際的偏差，及時(shí)看到現(xiàn)在的偏差對(duì)我們的目的造成多大的影響，尤其是對(duì)現(xiàn)金流的影響，對(duì)初創(chuàng)公司是很關(guān)鍵的。

二、只看著賬本子，管不好賬本子。

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為的數(shù)字反映。要反映的準(zhǔn)確，程序和實(shí)物管理缺一不可。

沒(méi)有合理的研發(fā)管理，會(huì)計(jì)算不準(zhǔn)也歸集不好研發(fā)費(fèi)用。沒(méi)有物料管理制度和程序，采購(gòu)入庫(kù)、庫(kù)房管理、銷(xiāo)售發(fā)貨都是一團(tuán)糟，相關(guān)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)大可不看，沒(méi)什么管理意義。以物管賬，向管理要會(huì)計(jì)信息質(zhì)量。

三、公司要不要做理財(cái)？

考慮下股東在資金保值問(wèn)題上是風(fēng)險(xiǎn)偏好型，是保守型，還是老頑固?

至少，我們?cè)谟虚e余資金的時(shí)候，可以做些銀行的表內(nèi)業(yè)務(wù)，比如定期存款，7天通知，只要銀行不關(guān)門(mén)，收益和本金都是必須有保障的。

四、要不要開(kāi)網(wǎng)銀，怎么管理呢？

開(kāi)通企業(yè)網(wǎng)銀肯定會(huì)提高效率，但要重視密鑰的管理和權(quán)限的設(shè)置。

銀行密鑰分經(jīng)辦密鑰和授權(quán)密鑰，有些銀行還可以設(shè)置一級(jí)授權(quán)密鑰和二級(jí)授權(quán)密鑰，甚至授權(quán)的權(quán)限也可以設(shè)置的不一樣。

例如，某公司網(wǎng)銀設(shè)有一個(gè)經(jīng)辦密鑰和兩個(gè)授權(quán)密鑰，一級(jí)授權(quán)的權(quán)限是5萬(wàn)元。就是說(shuō)，如果公司要匯4萬(wàn)元，需要先使用經(jīng)辦密鑰在網(wǎng)銀系統(tǒng)中輸入?yún)R款信息，再經(jīng)一級(jí)授權(quán)密鑰審核匯出即可;如果要匯6萬(wàn)元，那么在一級(jí)授權(quán)審核后，還需要二級(jí)授權(quán)再次審核后才能真正從賬戶(hù)匯出。當(dāng)然，兩級(jí)授權(quán)的權(quán)限也是可以設(shè)置成一致的，所有的款項(xiàng)都必須通過(guò)兩級(jí)授權(quán)匯出。也可以只設(shè)置一級(jí)授權(quán)，審核一次即可匯出款項(xiàng)。具體根據(jù)公司自身的管理要求確定。

五、銀行余額調(diào)節(jié)表和現(xiàn)金盤(pán)點(diǎn)表

定期做銀行余額調(diào)節(jié)表和現(xiàn)金盤(pán)點(diǎn)表(建議是每月)，會(huì)幫助您管好口袋里的錢(qián)。很多公司銀行余額調(diào)節(jié)表是出納編制的，這是不對(duì)的。應(yīng)由會(huì)計(jì)編制，編制的過(guò)程是賬務(wù)核對(duì)的過(guò)程，同時(shí)也是會(huì)計(jì)和出納工作互相監(jiān)督檢查的過(guò)程，如果由出納編制，將失去這個(gè)重要作用。

現(xiàn)金盤(pán)點(diǎn)表，至少應(yīng)由出納進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，財(cái)務(wù)主管負(fù)責(zé)監(jiān)盤(pán)。一是要查賬實(shí)是否相符。二是要查是否有白條抵庫(kù)。同時(shí)不建議庫(kù)存現(xiàn)金過(guò)多。

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